[비즈한국] 金融行业已进入人工智能转型（AX）的巨大变革浪潮。在数据分析、风险管理和资产管理等金融核心领域应用AI，已不再是选择题，而是关乎生存的课题。随着生成式AI技术的飞速发展与政府政策支持的协同作用，金融机构正超越简单的数字化转型（DX），从业务流程、组织结构到服务策略，全面以AI为中心进行重组。本文将梳理金融业的AI转型趋势，并通过各行业的策略与应用案例，探讨AI将引领金融产业的发展方向。
拥有证券及保险公司作为主力子公司的金融集团也积极应对AI时代。未来资产集团（Mirae Asset Group）通过海外投资和并购（M&A）获取AI能力。2023年8月，未来资产环球投资通过收购澳大利亚AI驱动的智能投顾公司“Stockspot”，于2024年在纽约成立了AI专业法人“WealthSpot”。作为AI投资解决方案供应商，WealthSpot于2025年6月与美国交易所交易基金（ETF）子公司Global X合作，推出了集团首款AI驱动型产品——“Global X投资级公司债（GXIG）”ETF。
未来资产集团于2025年10月发布了融合传统金融与数字资产的新愿景“未来资产3.0”，并将AI与数字化增长战略反映在组织架构调整中。据此，未来资产证券006800将科技与AI部门改组为专门负责新技术的组织。未来资产证券于今年3月将研究中心更名为“AI研究中心”，并正式将AI应用于新闻整理、数据汇总等日常业务中。
另一大主要子公司未来资产人寿保险085620也积极利用AI。今年2月，为提升内部办公效率，引进了公司内部专用AI聊天机器人“M:AI”。此外，为增强非面对面金融交易的安全性，还引入了基于AI的面部认证系统。
在韩国投资金融控股公司中，韩国投资证券走在AI应用的前沿。韩国投资证券将AI应用重点领域划分为AI助手、AI交易员、AI私人银行（PB）、AI基础架构四个领域，并正在发掘推进相关内外项目。在移动交易系统（MTS）中，提供基于AI的投资者定制化产品推荐；为强化PB能力，提供经AI总结分析的全球报告。为提高内部办公效率，计划引入销售指导AI助手。韩国投资证券凭借其拥有的自主开放API（连接外部数据与服务的开放式基础设施），已着手开发AI交易代理人。
Meritz金融集团正以证券和火灾保险部门为中心引入AI。Meritz证券设定了超越传统证券业，转型为引入AI、云计算等新技术的未来型金融公司的目标。Meritz证券与亚马逊云科技（AWS）结成合作伙伴关系，准备推出基于AI的下一代投资平台。该新型投资平台预计将成为具备AI驱动的内容、数据和社区功能的全球化平台。投资者可在平台上获取AI分析的趋势与投资信息，并通过美国投资社区“Stocktwits”与海外投资者直接交换信息或沟通。平台应用了AI翻译功能，助力投资者间的顺畅交流。
Meritz火灾保险在财产保险公司中率先将生成式AI引入保险咨询，在AI应用方面表现积极。2025年11月，与韩国电信（KT）签署了金融AI开发研究协议。通过Meritz火灾保险提供用于AI学习的金融及保险相关数据，KT利用AI技术开发可用于业务的金融与保险AI模型。双方除开发AI模型外，还在自动理赔审核的医疗单据识别技术升级、基于AI的数据分析及生成技术等领域开展共同研究。
大信金融集团为在大信证券003540引入代理型AI（Agentic AI），近期与SK AX展开合作。SK AX将在未来7年内管理大信证券的整体IT运营，将IT运营体系转换为代理型AI，旨在预防系统故障并提升运营效率。大信证券还为个人投资者引入了AI服务。2月底在MTS中推出了“即看AI美国资讯”菜单。通过AI实时翻译并摘要海外企业公告和投资新闻，解决了个人投资者在获取全球投资信息时面临的时差和语言障碍。
另一方面，不仅是各家金融公司，负责支撑资本市场基础设施的韩国交易所也已投身于AX推进工作中。今年1月，韩国交易所表示“基于AI技术是决定韩国资本市场整体竞争力的核心战略这一认知，正在筹备AI创新”，并于2月收购了AI数据分析初创公司“FairLabs”，旨在深化AI技术。韩国交易所理事长郑恩宝表示：“这是韩国交易所历史上首次收购案例，未来不仅将通过收购获取增长动力，还将扩大新业务发掘等多元化的业务战略。”